פרישה
בטוחה

תכנון וליווי פרישה - הכסף שלך בפנסיה !

תכנון פרישה יכול להשפיע באופן מכריע על איכות החיים בפנסיה, אנחנו ב-TARGET יכולים לסייע ולתכנן את תהליך הפרישה יחד אתכם ואף ללוות אתכם כדי שהתהליך יעבור לכם בצורה פשוטה ונעימה.

יציאה לפנסיה היא לכל הדעות אחד האירועים הפיננסיים המשמעותיים ביותר בחיינו. לאחר שחסכת כספים

במשך כל-כך הרבה שנים, מדובר בתהליך בלתי-הפיך ששווה לכם הרבה כסף ולכן ראוי לתכנן אותו ולהיערך אליו בתשומת לב מקסימלית. כשמתקרבים לפרישה חייבים להיעזר באיש מקצוע כדי לממש את מלוא הזכויות שלכם.

לצערנו פורשים רבים אינם פונים לליווי אישי ומקצועי, מה שגורם לפגיעה במימוש הזכויות הפנסיוניות. כדי להשיג את התוצאה הכלכלית הטובה ביותר עבורך ועבור המשפחה, באמצעות השירות הקשוב שנעניק לך, תוכלו להשיג ביטחון כלכלי בניהול המשאבים הפנסיוניים והפיננסיים שלכם.
 

בחירה מושכלת במכשירים פיננסיים מותאמים, ניצול הטבות מס והתאמה אישית תבטיח גם לך פרישה בכבוד, בביטחון ובשלווה.

עבדתם קשה במהלך השנים, בפרישה מגיע לך לקטוף את הפירות ולמקסם את הזכויות הפנסיוניות שלכם.

​מה כלול במסגרת השירות ?

שלב א' - ניתוח, הצגה ותכנון פרישה:

  • TARGET 360
    הזמנת מידע, ניתוחו וסקירה למוצרי החיסכון הפנסיוני, פוליסות הביטוח והלוואות 

     

  • שיחה ודיון משותף
    הגדרת הצרכים הפנסיונים, תכנון פיננסי לפרישה שכולל התייחסות לנכסים, התחייבויות כמו גם לסוגיות המס, רמת הסיכון בהשקעות וגיוון ההשקעות, נעמיד במבחן הכדאיות את האפשרות ההמרה לקצבה וניתן התייחסות לשיקולי העברה בין-דורית
    לסיום נבדוק את צפי להכנסה בפרישה מהקצבאות ונסקור חלופות לקבלת קצבה (הדיון עם בעל רישיון פנסיוני מומחה בפרישה)

     

  • דוח תוכנית פרישה - מתן חוות דעת והצגת בחירות הפורש/ת
    סיכום מפורט, ברור, פשוט ותמציתי של חוות הדעת וההמלצות שגובשו במסגרת הדיון

     

  • הפקת דו"ח מרכז של כל פוליסות הביטוח
    המלצות להתאמת הביטוח לצרכים, חסכון ועדכונים, תוך כך שנלקח בחשבון מהם הצרכים הפיננסים לסבסוד הביטוח בהווה ובעתיד

עלות השירות שלב א' : 1,170ש"ח

להזמנת השירות Online: לחצו כאן

שלב ב' - מימוש ויישום הבחירות, ליווי ובקרה:

 

  • קשר מול המעסיק
    יצירת קשר ותיאום עם המעסיק שלו לצורך מתן הנחיות לביצוע, סיום עבודה ומענקי פרישה
    בקרת ועריכת מסמכי סיום עבודה, וטפסי 161 ו 161 א'

     

  • ניהול תהליכים מול היצרנים
    ייצוג הלקוח ויישום בחירות מול כל הגופים הרלוונטיים (חברות ביטוח, בתי השקעות וכיו"ב)
    הגשת בקשה למימוש קצבה, ובקרת ביצוע עד לקבלת קצבה ראשונה

     

  • הכנה והגשת מסמכים למס הכנסה
    מסמכים כגון : 161 ד (קיבוע זכויות), פריסת מס למענקי פרישה, החלת רצף קצבה וכדומה,
    תיאום מס לקצבאות משולמות, וסיוע בהגשת המסמכים מערכת פניות לציבור של רשות המיסים

עלות שלב ב' מתומחר בנפרד ולאחר ביצוע שלב א'
העלות משתנה בהתאם למורכבות ומספר המוצרים והפעולות שיש לבצע

משיכת הכספים ו/או קבלת הקצבה תבוצע בכפוף לאישור הגוף המנהל, מימוש קבלת הכספים מחסכונות פנסיוניים. השירות אינו ייצוג מול רשויות המס

בקש הצעת מחיר

שיחת הכוונה ראשונית עם מומחה TARGET - עלינו !

בתיאום שיחה שאינה מחייבת, נשמח לסייע ולענות לך על שאלות מקצועיות ואישיות הקשורות לשירות ייחודי זה.