קרן השתלמות נועדה לחיסכון לטווח בינוני (שש שנים) והמדינה מעודדת חיסכון זה בדרך של הטבות מס גם בהפקדה וגם באי-מיסוי רווחי ההון עד לתקרה. בהיסטוריה המוקדמת של קרן ההשתלמות המטרה הייתה לשנת השבתון וההשתלמות בשנה השביעית (בעיקר למורים ולשכירים), כיום הקרן רלוונטית גם לשכירים וגם לעצמאים.

היתרונות הבולטים בקרן השתלמות:

• פטור מלא ממס רווחי הון עד תקרת ההפקדה השנתית

• עצמאי - ההפקדה מהווה הוצאה מוכרת

• שכיר - הפקדת המעסיק פטורה ממס

• תשואות קרנות ההשתלמות מהגבוהות ביותר בענף הפיננסים

• מגוון אפיקי השקעה וגמישות מלאה במעבר בין האפיקים

• אפשרות לנטילת הלוואה בתנאים האטרקטיביים ביותר

• קרן נזילה ניתנת למשיכה הונית ללא מגבלה

 

קרנות ההשתלמות זמינות למשיכה לאחר שש שנות חברות, אך ישנם מקרים שניתן למשוך לפני, כגון: החלת ותק או גיל פרישה. בנוסף, אין חובה לבצע משיכה ואפילו מומלץ להמשיך לחסוך בקופה וליהנות מהיתרונות הבלעדיים לקרן זו, לטווח ארוך.

​

TARGET מעניקה ללקוחותיה ניהול חכם ומתוחכם המייצר ערך כספי מוכח ! אנו מתייחסים לקרן השתלמות כחלק מכלל הנכסים והחסכונות המנוהלים עבור לקוחותינו ובכך מנצלים למענכם את היתרונות הבלעדיים לה.